Die Zukunft ausbilden: Ein Leitfaden zur Nachfolgeregelung ebenso zum Portfolioverkauf von Versicherungsmaklern

Je viele Unternehmer ist der Entschluss, sich aus dem Betrieb zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere für jedes die Versicherungsbranche, deren Bilanz auf jahrzehntelangem Vertrauen des weiteren persönlichen Beziehungen beruht. Sowie es um die Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess entfernt etliche denn eine einfache Abhaltung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis zu beschirmen außerdem Ihre finanzielle Zukunft zu absichern. Oberbürgermeister Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffächste Generation übergeben möchten – Dasjenige Begriffsvermögen der Marktmechanismen ist unerlässlich.

Wertermittlung: Bewertung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die sich jeder Verkäufer stellt, lautet: „Was ist mein Betrieb wirklich Kosten?“ Alternativ als bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt maßgeblich von der Qualität ansonsten Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen ab.

Eine professionelle Berechnung des Maklerportfolios geht weit über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Prämie hinauf. Bei Dr. Adams analysieren wir Manche entscheidende Faktoren, darunter die Aufsplittung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden ansonsten den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Auswertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument und stellt Gewiss, dass Sie kein Geld verschenken des weiteren konkomitierend für jedes ernsthafte Käufer attraktiv ruhen.

Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung je den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen je den Pension oder Ihr nitrogeniumächstes Projekt nachkommen.

Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt je sofortige Liquidität und einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung im Wechsel gegen eine Maklerrente. Hinein diesem Modell erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile offenstehen und ein stetiges Verdienst generieren, Dasjenige Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger häufig erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios zu finanzieren.

Ihr Vermächtnis beschützen: Haftungsfreistellung zumal Compliance
Einer der am meisten übersehenen Aspekte beim Verkauf eines Versicherungsmaklers ist Dasjenige Langzeitrisiko, Dasjenige mit früheren Beratungsleistungen angeschlossen ist. Selber nach der Übergabe könnten Sie theoretisch je Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.

Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir ergeben sicher, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gewahr definiert des weiteren dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung abgeschlossen ist. Bloß so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Spannung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.

Den perfekten Käufer aufspüren
Der Handelsplatz pro Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Abnehmer zu fündig werden, ist etwas anderes als irgendeinen Kunde nach finden. Eine erfolgreiche Nachfolge hinein einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung Telefonbeantworter. Ihre Kunden sind Ihnen seitdem Jahren treu; ​​sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte und Servicestandards teilt.

Dr. Adams agiert wie „Business Matchmaker“ außerdem nutzt hierfür ein diskretes und geprüftes Netz von Investoren außerdem jungen Fachkräften. Wir Flankieren Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung ebenso der Unternehmensbewertung bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Ziel ist es, Reibungsverluste nach minimieren des weiteren den Wert Ihres Übergangs nach maximieren.

Fazit: Entwerfen Sie heute je eine sichere Zukunft. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht allein bewältigen müssen. Indem Sie zigeunern auf eine Maklerbestand Bewertung präzise Auswertung Ihres Maklerportfolios die aufmerksamkeit richten, Optionen in bezug auf eine Maklerrente zweifel beseitigen ebenso eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso siegreich wird in bezug auf Ihre Karriere.